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防范電信詐騙小知識(shí)——共學(xué)防騙小竅門,資金安全更舒心

發(fā)布人:保衛(wèi)處     時(shí)間:2021-03-16   瀏覽次數(shù):次

一、什么是“電信詐騙”?

“電信詐騙”就是違法犯罪分子利用手機(jī)短信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具,假冒國家機(jī)關(guān)、公司、醫(yī)院、朋友等名義,謊稱被騙人中獎(jiǎng)、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況,騙取受害人信任后,叫其將錢匯入到指定銀行卡賬戶的一種詐騙活動(dòng)。

二、電信詐騙的各種手段和花樣。

1.退稅詐騙。犯罪分子通過非法渠道獲悉購車人的電話號(hào)碼后,冒充國家稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員打電話給購車人謊稱要退車購稅,誘騙購車人到自動(dòng)柜員機(jī)(ATM、CRS等)上按其指令操作以此騙走購車人銀行卡上的存款。

2.中獎(jiǎng)詐騙。犯罪分子假冒公司工作人員或者公證處工作人員,以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎(jiǎng),叫受害人將“所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金” 等存入其指定銀行賬號(hào),其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎(jiǎng)金”,以此騙取受害人錢款;部分犯罪團(tuán)伙雇用人員到我市城鄉(xiāng)推銷獎(jiǎng)票或附有刮獎(jiǎng)的產(chǎn)品宣傳單,受害人刮開后大多都會(huì)中10萬或20萬以上的巨額大獎(jiǎng),犯罪分子又慌稱以“支票”形式全額兌現(xiàn)“大獎(jiǎng)”,叫受害人將“中獎(jiǎng)所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”等存入其指定銀行賬號(hào),以此騙取受害人的錢款。

3.培訓(xùn)詐騙。犯罪分子假冒消防、稅務(wù)、工商、海關(guān)等國家機(jī)關(guān)、偽造國家機(jī)關(guān)公文,以傳真形式向公司、企業(yè)等單位發(fā)“培訓(xùn)通知”,要求其派員參加培訓(xùn),并叫公司、企業(yè)將“培訓(xùn)費(fèi)” 打到其指定的銀行卡賬戶上,以騙取錢款。

4.家人遭遇意外詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號(hào)碼,先故意電話滋擾身在外地的家人,待其不耐煩而關(guān)機(jī)后,犯罪分子迅速打通受害人電話,假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義,謊稱其在外地的家人意外受傷害(如出車禍、被人打傷、被人綁架)或突然患疾病急需搶救治療,叫受害人趕快將“搶救費(fèi)用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上,以此騙取錢款。

5.親友急事詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉受害人的姓名及電話號(hào)碼,打通受害人電話后以“猜猜我是誰”的形式,順勢假冒受害人多年不見的親友,謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢、生病住院等“急事”,以借錢解急等形式,并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上,以此騙取錢款。

6.虛假購物詐騙。犯罪分子以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人低價(jià)“推銷”時(shí)尚商品或手槍、迷藥、信號(hào)接收器、遙控監(jiān)聽器、特殊功能眼鏡等違禁物品,以交“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”、“稅款”、“手續(xù)費(fèi)”或“先付款再發(fā)貨”等名義,叫上當(dāng)受騙者將現(xiàn)款匯入其指定的銀行賬戶,以此騙取錢財(cái)。

7.冒充黑社會(huì)殺手詐騙。犯罪分子通過不法手段獲取受害人的姓名、移動(dòng)電話、家庭電話等信息,以手機(jī)短信或打電話的手段向受害人謊稱其受黑社會(huì)的雇請要加害于受害人及其家人(宰手?jǐn)嗤?、挖眼割鼻等),給受害人造成心理恐懼,讓受害人“出錢消災(zāi)”,誘使受害人將錢款匯入其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。

8.自動(dòng)柜員機(jī)(ATM、CRS等貼假提示詐騙。犯罪分子將銀行自動(dòng)柜員機(jī)的插卡口破壞,并在銀行自動(dòng)柜員機(jī)貼上假冒的“銀行提示”,誘使取款人打其假提示上的假銀行服務(wù)電話咨詢求幫,由假銀行工作人員套取得取款人銀行卡號(hào)及密碼后,騙走取款人的銀行存款。

9.冒充銀行工作人員詐騙。犯罪分子捏造受害人在某商場的消費(fèi)記錄,冒充銀行信用卡中心工作人員以電話或短信方式通知受害人,并提出要幫助受害人的信用卡升級(jí),步步誘騙受害人泄露銀行卡密碼后,騙轉(zhuǎn)走受害人存款。

10.虛假招工、婚介詐騙。犯罪分子以短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布虛假的招工、婚介信息,以交報(bào)名費(fèi)、面試費(fèi)、服裝費(fèi)、介紹費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、保證金等名義,誘使受害人匯款到其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。

11.虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙。犯罪分子通過短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布可辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)等虛假的業(yè)務(wù)信息,以提前交納手續(xù)費(fèi)、稅款、利息、代辦費(fèi)等名義,誘騙受害人匯款到其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。

12.虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙。犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)或短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布有快速致富及技術(shù)資料要轉(zhuǎn)讓的虛假信息,以提前支付定金、轉(zhuǎn)讓費(fèi)、公證費(fèi)等名義,誘騙受害人匯款到其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。

13.虛構(gòu)信息威脅詐騙案。犯罪分子利用手機(jī)短信或電話,以虛構(gòu)投毒、公布隱私、綁架、爆炸或以舉報(bào)受害人違法等為要挾,欺騙受害人匯款到其指定的銀行賬號(hào)內(nèi)。

14.虛構(gòu)反洗錢、涉嫌刑事案件等詐騙。犯罪分子假冒公安、檢查、法院工作人員,利用手機(jī)短信或電話向受害人謊稱有人舉報(bào)其銀行存款涉嫌洗錢、販毒等犯罪行為,假意為了受害人的資金安全,套取受害人存款開戶行及銀行卡(存折)卡號(hào)(存折賬號(hào))、密碼號(hào)后竊轉(zhuǎn)走受害人存款或以叫受害人將存款轉(zhuǎn)到其提供的“安全賬戶”的手段,騙走受害人存款。

15.冒充性工作者詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉受害人的姓名、職務(wù)、工作單位及電話號(hào)碼,假冒性工作者、坐臺(tái)女,虛構(gòu)自己曾經(jīng)和受害人有嫖宿行為,謊稱自己或家人遇到急事和困難,以要求資助、不然就要舉報(bào)相要挾,欺騙受害人匯款到其指定的銀行賬號(hào)內(nèi)。

16.冒充電信、公安、銀行工作人員詐騙。近期,又有犯罪分子通過不法手段獲悉受害人的姓名、電話號(hào)碼后,分別假冒電信、公安、銀行工作人員,打電話給受害人謊稱其電話欠費(fèi)。當(dāng)受害人回答沒有辦過這個(gè)電話后,犯罪分子假冒的“電信局”工作人員就把電話馬上轉(zhuǎn)到所謂的“公安局”,假冒的“公安民警”就謊稱:最近有一批詐騙案發(fā)生,詐騙人員盜取了很多老百姓的身份信息和銀行信息,我們把電話轉(zhuǎn)到銀行,叫銀行幫你查一下你的銀行信息是否被盜了。之后轉(zhuǎn)到“銀行”,“銀行職員”接電后一查,馬上說“不得了,你的銀行賬戶已經(jīng)不安全了,馬上把銀行所有的錢轉(zhuǎn)到我們指定的一個(gè)安全賬戶上”。老百姓一聽,完了,就按“公安局”和“銀行”的吩咐去辦理,以此騙取受害人錢財(cái)。

17.冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)工作人員詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉企業(yè)負(fù)責(zé)人姓名及其電話號(hào)碼后,假冒政領(lǐng)導(dǎo)及其工作人員給企業(yè)負(fù)責(zé)人或辦公室人員打電話,謊稱要給企業(yè)解決困難或提供幫助,以要求企業(yè)贊助或借款解急等名義,要求企業(yè)將錢打入其指定的銀行賬號(hào)內(nèi),以此騙取錢財(cái)。

18.新型網(wǎng)絡(luò)QQ等即時(shí)通訊軟件詐騙的作案手段。

罪犯應(yīng)為結(jié)伙作案,其中分工明確,有人負(fù)責(zé)和被害人聊天,實(shí)施詐騙行為,有人負(fù)責(zé)提款。犯罪分子一般先和網(wǎng)友視頻聊天竊取對方個(gè)人資料和真人視頻,然后利用黑客程序秘密盜取其QQ號(hào),冒充QQ號(hào)碼的主人,詐騙QQ資料中的親戚和朋友。

三、如何防范電信詐騙?

詐騙犯罪分子都是利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理,誘使受害人上當(dāng)而實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng),為此廣大人民群眾在日常生活和工作中,應(yīng)從以下幾方面提高警惕,加強(qiáng)防范意識(shí),以免上當(dāng)受騙。

1.克服“貪利”思想,不要輕信麻痹,謹(jǐn)防上當(dāng)。世上沒有免費(fèi)的午餐,天上不會(huì)掉餡餅。對犯罪分子實(shí)施的中獎(jiǎng)詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙,不要輕信中獎(jiǎng)和他人能辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)及有致富信息轉(zhuǎn)讓,一定多了解和分析識(shí)別真?zhèn)?,以免上?dāng)受騙。

2.不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個(gè)人資料泄露給他人。對于家人意外受傷害需搶救治療費(fèi)用、朋友急事求助類的詐騙短信、電話,要仔細(xì)核對,不要著急恐慌,輕信上當(dāng),更不要上當(dāng)將“急用款”匯入犯罪分子指定的銀行賬戶。

3.多作調(diào)查印證,對接到培訓(xùn)通知、冒充銀行、公檢法機(jī)構(gòu)等聲稱銀行卡升級(jí)和虛假招工、婚介類的詐騙,要及時(shí)向本地的相關(guān)單位和行業(yè)或親臨其辦公地點(diǎn)進(jìn)行咨詢、核對,不要輕信陌生電話和信息,培訓(xùn)類費(fèi)用一般都是現(xiàn)款交納或者對公轉(zhuǎn)賬,不應(yīng)匯入過個(gè)人賬戶,不要輕信上當(dāng)。對于來電聲稱是公安、檢查、法院、銀行等的電話號(hào)碼,務(wù)必多方印證,嘗試回?fù)茈娫捄藢?shí),防止犯罪分子利用改號(hào)軟件等手法冒充電話號(hào)碼。

4.不作虧心事,不怕鬼敲門。如收到以加害、舉報(bào)等威脅和謊稱反洗錢類的陌生短信或電話,不要驚慌無措和輕信上當(dāng),最好不予理睬,更不要為“消災(zāi)”將錢款匯入犯罪分子指定的賬戶。必要時(shí)候,可以向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等機(jī)構(gòu)報(bào)告和核實(shí)。

5.購買違禁物品屬于違法行為。對于廣告“推銷”特殊器材、違禁品的短信、電話,應(yīng)不予理睬并及時(shí)清除,更不應(yīng)匯款購買。對于要求先匯款后交貨或要求預(yù)交定金、保證金、風(fēng)險(xiǎn)抵押金、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)購物的陌生短信、電話,一定要小心謹(jǐn)慎,仔細(xì)甄別,千萬不要輕信麻痹和上當(dāng)受騙。

6.到銀行自動(dòng)柜員機(jī)(ATM、CRS等)存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況,認(rèn)真識(shí)別自動(dòng)柜員機(jī)的“提示”真?zhèn)危f不要輕信和上當(dāng),最好撥打自動(dòng)柜員機(jī)所屬銀行電話的客服中心了解查問,與真正的銀行工作人員聯(lián)系處理和解決。

7.日常應(yīng)多提示家中老人、未成年人注意防范電信詐騙,提高老人、未成年人的安全防范意識(shí)。犯罪分子通常喜歡選擇相對容易上當(dāng)受騙的老年人、未成年人作為詐騙目標(biāo),作為子女或者父母,除了自己注意防范電信詐騙外,應(yīng)積極主動(dòng)向加重老人、未成年人傳遞防詐騙的知識(shí),為我們敬愛的長輩和需要呵護(hù)的下一代筑起防詐騙的知識(shí)圍墻。

四、遇到電信詐騙怎么辦?

應(yīng)及聯(lián)系銀行辦理銀行卡掛失、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行密碼修改等,防止可能的損失進(jìn)一步擴(kuò)大。同時(shí),應(yīng)盡可能及時(shí)記下詐騙犯罪分子的電話號(hào)碼、電子郵件地址、QQ號(hào)、MSN碼等及銀行卡賬號(hào),并記住犯罪分子的口音、語言特征和詐騙的手段經(jīng)過,及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,積極配合公安機(jī)關(guān)開展偵查破案和追繳被騙款等工作。